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12月30日，人民銀行公示三份行政處罰信息，銀聯(lián)商務(wù)、廣發(fā)銀行、招商銀行銀違反多項規(guī)定，已于8月31日分別收到高達6516萬元、3484.8萬元、3423.5萬元的罰款，罰款合計1.34億元。

界面新聞記者注意到，央行此次對于銀聯(lián)商務(wù)開出高達6516萬元的處罰，成為2022年內(nèi)央行開出最大一筆罰單。

三家機構(gòu)被罰的主要原因包括，商戶或客戶的身份管理問題、違反反洗錢規(guī)定等，這意味著央行對“反洗錢”的嚴監(jiān)管仍在持續(xù)。

具體來看，銀罰決字(2022)25號文顯示，銀聯(lián)商務(wù)銀因違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反條碼支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反機構(gòu)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保持客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，違反個人金融信息保護規(guī)定共9項規(guī)定，處以警告、沒收違法所得15.7萬元，罰款6516萬元，處罰日期為2022年8月31日。

對于上述罰款，銀聯(lián)商務(wù)回復(fù)表示，2020年7月至8月，中國人民銀行對銀聯(lián)商務(wù)2019年支付清算管理規(guī)定執(zhí)行情況、反洗錢義務(wù)履行情況、金融消費權(quán)益保護工作情況開展了綜合執(zhí)法檢查，于2021年7月下發(fā)《中國人民銀行執(zhí)法檢查意見書》，對銀聯(lián)商務(wù)在上述工作中存在的問題提出了整改意見和建議。

銀聯(lián)商務(wù)表示，收到該意見書后，銀聯(lián)商務(wù)高度重視、認真剖析、逐條比對、全面落實，于2021年10月上報整改報告，已全面完成整改工作，并積極完善相關(guān)業(yè)務(wù)的長效管理機制。對于中國人民銀行的上述檢查決定，銀聯(lián)商務(wù)堅決擁護中國人民銀行對支付行業(yè)的嚴監(jiān)管要求，并將舉一反三，持續(xù)改進。

此外，廣發(fā)銀行、招商銀行兩家銀行也同時被罰。

廣發(fā)銀行方面，銀罰決字(2022)12號顯示，廣發(fā)銀行違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定、違反人民幣管理規(guī)定、占壓財政存款或資金、違反國庫管理其他規(guī)定、違反信息采集提供查詢及相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可以交易報告、與身份不明的客戶進行交易共計9項規(guī)定，處以警告，并罰款3484.8萬元。

招商銀行方面，銀罰決字(2022)1號顯示，違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反特約商戶實名制管理規(guī)定、違反支付機構(gòu)備付金管理規(guī)定、違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定、占壓財政存款或資金、違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定、違反信用信息采集提供查詢及相關(guān)規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可以交易報告、與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反個人金融信息保護規(guī)定、違反金融營銷宣傳管理規(guī)定，共計13項規(guī)定，除以警告，沒收違法所得5.68萬元，罰款3423.5萬元。

（文章來源：界面新聞）