在中國人民銀行深圳市中心支行牽頭推動下，數(shù)字人民幣試點(diǎn)、人民幣國際化、本外幣一體化資金池試點(diǎn)等綜合改革清單事項落地，示范效應(yīng)明顯，并榮獲“深圳綜合改革試點(diǎn)突出貢獻(xiàn)獎”，為深圳實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造了更好的貨幣金融環(huán)境，也為相關(guān)領(lǐng)域的改革創(chuàng)新積累了經(jīng)驗，提供了“深圳樣本”。

本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)貢獻(xiàn)“深圳樣本”

2021年3月，中國人民銀行、國家外匯管理局決定在深圳、北京開展跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)首批試點(diǎn)，進(jìn)一步便利跨國公司企業(yè)集團(tuán)跨境資金統(tǒng)籌使用。傳音控股、創(chuàng)維集團(tuán)等5家深圳優(yōu)質(zhì)跨國公司成為首批試點(diǎn)對象。截至2022年5月末，5家試點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)業(yè)務(wù)量達(dá)297.9億美元。

本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)政策進(jìn)一步便利了跨國公司企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部資金的結(jié)匯、劃轉(zhuǎn)和使用，有利于降低集團(tuán)內(nèi)部資金調(diào)配成本;實現(xiàn)一定額度內(nèi)意愿購匯，便于跨國企業(yè)根據(jù)自身實際情況和需求，更靈活地規(guī)避匯率風(fēng)險、降低匯兌成本。

試點(diǎn)落地以來，助力企業(yè)實現(xiàn)“兩增兩減一打通”，即“增加財務(wù)收入、增加業(yè)務(wù)規(guī)模、減少稅費(fèi)、減少人工，打通意愿購匯途徑”，切實為企業(yè)增收減負(fù)。在優(yōu)化營商環(huán)境、提高跨境貿(mào)易和投融資便利化水平等方面起到了積極作用，受到市場熱烈歡迎。

傳音控股財務(wù)負(fù)責(zé)人肖永輝告訴記者，傳音控股在境內(nèi)外公司間存在大量的跨境本外幣資金調(diào)撥，試點(diǎn)開展之前，傳音控股在深圳、重慶、上海等子公司的跨境業(yè)務(wù)需分別在各地銀行辦理，導(dǎo)致業(yè)務(wù)耗時長，效率低。上線本外幣一體化資金池后，在額度內(nèi)可根據(jù)企業(yè)需要隨時進(jìn)行資金調(diào)撥，批復(fù)內(nèi)的子公司業(yè)務(wù)均通過資金池進(jìn)行集中結(jié)算，結(jié)算效率明顯提升，同時，有效降低人力成本。此外，試點(diǎn)無需通過委托貸款模式，企業(yè)每年可降低大筆財務(wù)成本。目前，傳音控股已基本實現(xiàn)了全球主要地區(qū)的資金歸集，跨境資金調(diào)撥速度從以往的按天計算變成了按分鐘計算，從境外收款到歸集調(diào)撥至境內(nèi)，僅需10分鐘即可到賬。

國家外匯管理局資本項目管理司前司長葉海生表示，深圳自2012年以來一直是跨國公司外匯管理改革的先行試驗區(qū)，是跨國公司總部聚集地，企業(yè)和銀行都具備豐富的跨境資金池業(yè)務(wù)經(jīng)驗。本外幣一體化資金池首批選擇了深圳作為試點(diǎn)，也是為深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)的總體部署，是支持深圳建設(shè)更高水平開放型經(jīng)濟(jì)新體制，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力的有益探索。

數(shù)字人民幣生態(tài)體系先行示范效應(yīng)顯著

隨著2020年10月，深圳羅湖5萬個數(shù)字人民幣紅包“搖號抽簽”的消息傳出，數(shù)字人民幣首次揭開了神秘的面紗。“禮享羅湖數(shù)字人民幣紅包”活動是數(shù)字人民幣第一次正式走進(jìn)公眾視野，此后“紅包模式”在其他試點(diǎn)城市得到迅速推廣，深圳也陸續(xù)開展了“福田有禮數(shù)字人民幣紅包”“龍華區(qū)數(shù)字人民幣春節(jié)留深紅包”“羅湖區(qū)數(shù)字人民幣春之禮”等大型促銷活動。

兩年來，深圳數(shù)字人民幣試點(diǎn)工作始終堅持以滿足國內(nèi)零售支付需求為目標(biāo)，圍繞人民群眾的多樣化支付需求，不斷擴(kuò)大試點(diǎn)規(guī)模，持續(xù)探索與應(yīng)用場景的深度融合，已初步形成了具有一定規(guī)模消費(fèi)群體和應(yīng)用場景的數(shù)字人民幣生態(tài)體系。

深圳數(shù)字人民幣試點(diǎn)工作得到政府部門的大力支持，在公積金繳納、稅款繳納、非稅繳費(fèi)等領(lǐng)域的應(yīng)用穩(wěn)步推進(jìn)。

同時，在疫情防控常態(tài)化期間，深圳充分發(fā)揮數(shù)字人民幣“支付即結(jié)算”的特性，探索使用數(shù)字人民幣向小微企業(yè)發(fā)放政府專項資金，提高了資金周轉(zhuǎn)效率，深圳各有關(guān)部門累計向2422家小微企業(yè)發(fā)放數(shù)字人民幣專項資金6.16億元。此外，為進(jìn)一步幫助市場主體紓困解難，2022年4月以來，深圳先后開展了“樂購深圳”“美好福田”等多輪數(shù)字人民幣紅包活動，并啟動使用數(shù)字人民幣發(fā)放購車補(bǔ)貼，全力支持線下消費(fèi)復(fù)蘇。

2022年5月，深圳落地數(shù)字人民幣預(yù)付式消費(fèi)平臺，并首選教培行業(yè)進(jìn)行試點(diǎn)，利用數(shù)字人民幣智能化優(yōu)勢，實現(xiàn)預(yù)收費(fèi)資金的智能化監(jiān)管，保障了消費(fèi)者合法權(quán)益，助力行業(yè)健康有序發(fā)展。

中國人民銀行深圳市中心支行鼓勵轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)積極開展金融創(chuàng)新，大力拓展數(shù)字人民幣應(yīng)用場景。深圳轄內(nèi)多家銀行通過數(shù)字人民幣紅包、防疫險贈送、消費(fèi)立減等方式便民惠民，受到廣大深圳市民歡迎。金融機(jī)構(gòu)還致力于以數(shù)字人民幣的優(yōu)勢解決市場的痛點(diǎn)、難點(diǎn)問題，農(nóng)行數(shù)字人民幣創(chuàng)新實驗室(深圳)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，2022年5月，農(nóng)行深圳分行與國內(nèi)供應(yīng)鏈行業(yè)的龍頭企業(yè)聯(lián)易融合作，在業(yè)界首次實現(xiàn)數(shù)字人民幣在供應(yīng)鏈領(lǐng)域的全流程應(yīng)用，應(yīng)用過程中數(shù)字人民幣助力企業(yè)降低財務(wù)管理成本、提升資金使用效率。

招聯(lián)金融首席研究員、復(fù)旦大學(xué)金融研究院兼職研究員董希淼表示，深圳市是全國改革開放的前沿，作為數(shù)字人民幣首批試點(diǎn)城市，深圳市在數(shù)字人民幣領(lǐng)域的積極探索，一方面落實了中央要求，為深圳建設(shè)中國特色社會主義先行示范區(qū)創(chuàng)造了更好的貨幣金融環(huán)境，有利于助推深圳市建設(shè)國際消費(fèi)中心城市;另一方面，也形成了數(shù)字人民幣試點(diǎn)應(yīng)用的“深圳方案”，為全國數(shù)字人民幣試點(diǎn)應(yīng)用積累了經(jīng)驗，值得學(xué)習(xí)借鑒。

“跨境理財通”打通投資新渠道

2021年9月10日，中國人民銀行深圳市中心支行與中國人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實施細(xì)則》。“跨境理財通”作為資本項下人民幣跨境使用的又一探索實踐，實現(xiàn)了個人投資業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。

2021年10月19日，跨境理財通首筆業(yè)務(wù)落地，截至今年5月末，深圳轄內(nèi)共有24家銀行獲得試點(diǎn)資格，共開立“跨境理財通”相關(guān)賬戶11573個，辦理資金跨境匯劃金額合計3.74億元，雙方向投資產(chǎn)品交易額2.12億元，約占粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)總量的三分之一。

中銀香港首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鄂志寰認(rèn)為，跨境理財通從微觀層面進(jìn)一步豐富現(xiàn)有投資渠道，方便三地居民進(jìn)行跨境理財產(chǎn)品投資，平衡現(xiàn)有資產(chǎn)擺布;從宏觀層面持續(xù)促進(jìn)粵港澳金融市場互聯(lián)互通，推動區(qū)域經(jīng)濟(jì)融合及區(qū)域金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。(深圳商報記者 邱清月)